四上市险企去年投资资产6.76万亿元 国寿花超千亿元买基金

    随着A股四大上市保险公司2017年年报披露完毕，其去年的投资资产及投资明细也逐渐浮出水面。

　　据《证券日报》记者统计得知，中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险的总投资资产合计6.76万亿元(人民币，下同)，其中投资于基金的金额为2333.05亿元。4家保险公司中，基金投资金额最多的是中国人寿，投资金额达1012.58亿元；基金投资占总投资资产比例最高的是新华保险，其投资金额为498.18亿元，占比达7.3%。　　上市保险公司投资基金的同时，基金公司也对上市保险公司的股票进行购买。截至2017年年底，除中国太保外，其余三大上市保险公司前十大股东名单中均出现了基金公司的身影，其中，交通银行股份有限公司-华安策略优选混合型证券投资基金去年新进新华保险938.34万股，一举成为新华保险的第九大股东。

　　新华保险基金投资比例最高

　　年报显示，中国人寿2017年投资资产金额2.59万亿元，总投资收益率为5.16%，同比上升0.55个百分点。其中权益投资占比15.8%，同比下降1.4%。

　　权益投资中的基金方面，中国人寿基金投资金额为1012.58亿元，占总投资资产的3.9%。中国人寿年报显示，基金含权益型基金、债券型基金和货币市场基金等，其投资的货币市场基金，截至2017年12月31日余额为69.38亿元，截至2016年12月31日余额为136.05亿元。

　　2017年，中国人寿对股票和基金(不包含货币市场基金)配置比例由2016年年底的10.05%提升至10.32%，债权型金融产品配置比例由2016年年底的5.38%提升至11.64%。

　　中国平安年报显示，2017年其全年投资资产金额2.45万亿元，总投资收益率为6.0%，同比上升0.7个百分点。其中，权益投资占比23.7%，同比提升5.5个百分点。

　　权益投资中，中国平安投资于基金的金额为451.99亿元，占总投资资产的1.9%。其中，权益型基金投资金额332.26亿元，占比1.4%；债券型基金投资金额119.73亿元，占比0.5%。

　　中国平安在年报中称，2017年，通过有效把握权益市场机会及港股价值洼地的投资机会，增配优质蓝筹龙头，加大港股配置，综合投资收益率大幅上升3.3个百分点至7.7%。受国内资本市场回暖影响，股票、基金买卖差价收益增加，总投资收益同比增长33%。

　　中国太保年报显示，截至2017年年底，总投资资产金额为1.08万亿元，总投资收益率为5.4%，同比上升0.2个百分点。权益投资占比14.6%，同比提升2.3个百分点。

　　基金投资方面，中国太保共投入370.3亿元。其中，权益型基金投资金额209.23亿元，占比1.9%；债券型基金投资金额161.07亿元，占比1.5%。

　　另外，中国太保2017年年报还披露了其收购国联安基金部分股权的事宜。年报显示，此次交易标的的挂牌价格为10.45亿元，最终交易价格为10.45亿元，证监会已核准国泰君安将其持有的国联安基金51%股权转让给中国太保。

　　新华保险年报显示，该公司在2017年全年投资资产金额6883.15亿元，总投资收益率为5.2%，同比提升0.1个百分点。权益投资占比19.1%，同比提升3.3个百分点。

　　四家上市保险公司中，新华保险在基金投资方面的投入占比最多。2017年，新华保险共投入498.18亿元用于投资基金，占其总投资资产的7.3%。

　　新华保险在年报中回顾称，基金投资把握风格和板块机会，优化组合，加大了价值蓝筹风格基金的投资力度，阶段性配置了行业基金。同时，通过港股通股票和沪港深基金的方式，对港股也有所配置。

　　记者注意到，上市险企投资基金的同时，基金公司也在不遗余力的购买上市保险公司股票。四大上市保险公司2017年年底的前十大股东名单中，出现不少基金公司的身影，有个别基金公司通过去年一年的股票购买，一举成为保险公司的前十大股东。

　　基金公司“买买买”

　　中国平安前十大股东中，截至2017年12月31日，大成基金-农业银行-大成中证金融资产管理计划持有1.75亿股股权，与2016年年底相比，大成基金在2017年共增持了138.6万股中国平安股票。

　　大成中小盘股票型证券投资基金(LOF)基金经理魏庆国表示：“从长期来说，我们只能赚到两种钱：企业盈利增长的钱和通过交易赚到对手的钱。2017年平安、茅台、格力等蓝筹股股价飞涨的背后，实际业绩增长也非常迅速，其背后是行业龙头强者恒强的逻辑”。

　　中国人寿前十大股东名单中出现3款基金公司的产品，合计持有0.29%的股权。

　　具体来看，中国工商银行股份有限公司-南方消费活力灵活配置混合型发起式证券投资基金持有5498.58万股股权，持股比例0.19%，位列中国人寿第五大股东；汇添富基金-工商银行-汇添富-添富牛53号资产管理计划持有1501.58万股股权，持股比例0.05%；中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金持有1278.83万股股权，持股比例也为0.05%。

　　与2016年年底相比，报告期内，中国工商银行股份有限公司-南方消费活力灵活配置混合型发起式证券投资基金减持了部分股票，中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金则选择了增持，增持的股票数量为44万股。

　　截至2017年12月31日，中国太保前十大股东名单中未出现基金公司的身影，另据中国太保2016年年报显示，前十大股东中也未出现基金公司。

　　除社保基金外，新华保险前十大股东中出现了2家基金公司的身影：交通银行股份有限公司-华安策略优选混合型证券投资基金持有938.34万股股权，持股比例为0.3%；汇添富基金-工商银行-汇添富-添富牛53号资产管理计划持有753.87万股股权，持股比例为0.24%。值得注意的是，交通银行股份有限公司-华安策略优选混合型证券投资基金持有的股份全部是在2017年当年买入。凭借着753.87万股的持股数量，该基金也一举成为新华保险的第九大股东。

　　另据新华保险年报显示，截至报告期末，该公司共有股东31427家，其中A股股东31140家，H股股东287家。截至2018年2月末，该公司共有股东61919家，其中A股股东61636家，H股股东283家。
（来源：证券日报   编辑  单钰涵   责编   赵怀朴 ）